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2019年度信息披露報(bào)告
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司（以下簡稱“本行”）保證本報(bào)告所載資料不存在重大遺漏、虛假陳述或者嚴(yán)重誤導(dǎo)，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
本行董事長、行長、資金財(cái)會(huì)部總經(jīng)理聲明:年度報(bào)告中財(cái)務(wù)及監(jiān)管指標(biāo)真實(shí)、準(zhǔn)確。
本行將年度報(bào)告置放在總行營業(yè)場(chǎng)所，并按銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定及時(shí)登載于本行官方網(wǎng)站（http://www.dhwdu.cn/），確保公眾能方便地查閱。
本行聘請(qǐng)四川華信(集團(tuán))會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）對(duì)本行2019年度年報(bào)開展了審計(jì)工作，并取得了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計(jì)報(bào)告。
本報(bào)告按本行信息披露管理辦法及現(xiàn)行國家法律、法規(guī)、政策等規(guī)定依法披露。
一、基本情況
法定名稱:宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司
成立時(shí)間：2010年12月24日
《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》注冊(cè)號(hào):915115215676025637
法定代表人:王小鵬
注冊(cè)資本:124,600,000.00元
注冊(cè)地址: 宜賓市宜賓市敘州區(qū)柏溪街道辦事處長江路194、196、198號(hào)
經(jīng)營范圍: 吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡業(yè)務(wù)；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
客服和投訴電話:0831-5507799
各分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所：截至2019年12月31日，本行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立了1個(gè)營業(yè)部8個(gè)支行共9個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，分布在敘州區(qū)柏溪街道、高場(chǎng)鎮(zhèn)、蕨溪鎮(zhèn)、安邊鎮(zhèn)和翠屏區(qū)濱江國際小區(qū)、屏山縣新縣城，本年度無新增網(wǎng)點(diǎn)。明細(xì)如下：
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序號(hào) |
網(wǎng)點(diǎn)名稱 |
營業(yè)地址 |
咨詢電話 |
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1 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部 |
四川省宜賓市敘州區(qū)柏溪街道辦事處長江路194、196、198號(hào) |
0831-5507774 |
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2 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行濱江支行 |
四川省宜賓市翠屏區(qū)翠柏大道東段正和濱江國際B區(qū)2幢附1-2 |
0831-5150877 |
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3 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行屏山支行 |
四川省宜賓市屏山縣新發(fā)鄉(xiāng)石盤工業(yè)園區(qū)屏山大酒店附屬樓底1層門面 |
0831-5170133 |
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4 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行屏山民主街支行 |
四川省宜賓市屏山縣屏山鎮(zhèn)民主街10號(hào) |
0831-5705885 |
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5 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行翠柏支行 |
四川省宜賓市敘州區(qū)柏溪街道辦事處科貿(mào)街69號(hào)3棟附8號(hào)、9號(hào)、10號(hào)、11號(hào) |
0831-5513303 |
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6 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行高場(chǎng)支行 |
四川省宜賓市敘州區(qū)高場(chǎng)鎮(zhèn)上善路40號(hào) |
0831-5503188 |
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7 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行城北支行 |
四川省宜賓市敘州區(qū)柏溪街道辦事處康寧路西段9號(hào)、11號(hào)、13號(hào)、15號(hào)、17號(hào)、19號(hào) |
0831-5515000 |
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8 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行蕨溪支行 |
四川省宜賓市敘州區(qū)蕨溪鎮(zhèn)牌坊石街185、187、189號(hào) |
0831-5515001 |
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9 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行小岸壩支行 |
四川省宜賓市敘州區(qū)安邊鎮(zhèn)川云路50、52號(hào) |
0831-7072060 |
二、財(cái)務(wù)信息
經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)后，截至2019年12月31日，本行資產(chǎn)總額184,372.54萬元，負(fù)債總額172,210.35萬元，股東權(quán)益12,162.19萬元。全年各項(xiàng)收入總額8,478.01萬元，各項(xiàng)支出總額7,727.64萬元，利潤總額750.37萬元，凈利潤531.69萬元。
（一）資產(chǎn)變動(dòng)情況
本行2019年年末總資產(chǎn)184,372.54萬元，比年初增加16,459.26萬元，增幅9.80%。
（二）負(fù)債及股東權(quán)益變動(dòng)情況
本行年末負(fù)債總額172,210.35萬元，比年初增加15,927.56萬元，增幅10.19%。年末股東權(quán)益總額12,162.19萬元，比年初增加531.69萬元,增幅4.57%。
（三）利潤實(shí)現(xiàn)及利潤分配情況
本年度經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)后的利潤總額750.37萬元，抵減所得稅費(fèi)用218.67萬元，實(shí)現(xiàn)凈利潤531.69萬元。
（四）資本充足率信息
本行年末資本充足率11.01%，比年初減少0.31個(gè)百分點(diǎn)。核心一級(jí)資本充足率9.89%，比年初減少1.41個(gè)百分點(diǎn)，滿足監(jiān)管要求。
三、風(fēng)險(xiǎn)管理信息
2019年我行持續(xù)加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，至年末各項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)基本符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，操作風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等保持平穩(wěn)，因受經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及外部環(huán)境影響，信用風(fēng)險(xiǎn)呈上升趨勢(shì)，仍然是我行主要風(fēng)險(xiǎn)，但全年未發(fā)生案件、重大責(zé)任事故及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件，總體風(fēng)險(xiǎn)可控。
四、公司治理信息
（一）年度內(nèi)召開股東會(huì)情況
股東會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)。根據(jù)章程規(guī)定，股東會(huì)由全體股東組成，股東名冊(cè)上記載的所有股東，均有權(quán)出席股東會(huì)。2019年度本行召開了股東會(huì)2次（含1次臨時(shí)股東會(huì)），聽取事項(xiàng)2項(xiàng),審議事項(xiàng)13項(xiàng)。
2019年6月20日，召開了第十九次股東會(huì)，應(yīng)到股東代表14名、股額為12460萬股，實(shí)到代表12名、實(shí)到會(huì)股東的股額12460萬股，分別占應(yīng)到代表人數(shù)和投票權(quán)的85.71%和100%，符合《宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司章程》、《商業(yè)銀行法》、《公司法》的規(guī)定。
會(huì)議經(jīng)過公開表決，由四川培欣律師事務(wù)所彭宏偉律師、佘浩律師見證，審議通過了《2018年度董事會(huì)工作報(bào)告》、《2018年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告》、《2018年度經(jīng)營工作報(bào)告》、《2018年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告》、《關(guān)于2018年度核銷不良貸款的報(bào)告》、《關(guān)于2018年度擬暫不進(jìn)行利潤分配的提案》、《關(guān)于將一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備轉(zhuǎn)未分配利潤彌補(bǔ)虧損的提案》、《2019年度董事會(huì)工作意見》、《2019年度監(jiān)事會(huì)工作意見》、《2019年度經(jīng)營工作計(jì)劃》、《2019年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案》、《關(guān)于變更營業(yè)執(zhí)照及金融許可證的住所地址的提案》12項(xiàng)決議。
2019年8月12日，召開了第二十次（臨時(shí)）股東會(huì)，應(yīng)到股東代表14名、股額為12460萬股，實(shí)到代表14名、實(shí)到會(huì)股東的股額12460萬股，均占應(yīng)到代表人數(shù)和投票權(quán)的100%，符合《宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司章程》、《商業(yè)銀行法》、《公司法》的規(guī)定。
會(huì)議經(jīng)過公開表決，審議通過了《關(guān)于修訂<宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司章程>“公司股東（出資人）名錄及出資詳情”的提案》1項(xiàng)決議。
（二）董事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況
1.董事會(huì)構(gòu)成
董事會(huì)是股東會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)和經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)，并對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)。目前，本行有董事6名，設(shè)董事長1名（王小鵬），其中由高管出任的執(zhí)行董事2名（王小鵬、胡翔），企業(yè)法人股東出任的董事2名（余奎、黃剛），社會(huì)自然人股東出任的董事2名（李茂、李利民），暫未設(shè)置獨(dú)立董事。具體任職情況如下：
王小鵬，經(jīng)宜銀監(jiān)復(fù)〔2017〕78號(hào)、宜銀監(jiān)復(fù)〔2017〕80號(hào)任職批復(fù)，自2017年10月至今，擔(dān)任我行董事、董事長；
胡翔，經(jīng)宜銀監(jiān)復(fù)〔2015〕119號(hào)任職批復(fù)，自2015年12月至今，擔(dān)任我行董事；
余奎，經(jīng)宜銀監(jiān)復(fù)〔2016〕73號(hào)任職批復(fù)，自2016年12月至今，擔(dān)任我行董事；
黃剛，經(jīng)宜銀監(jiān)復(fù)〔2016〕5號(hào)任職批復(fù)，自2016年3月至今，擔(dān)任我行董事；
李茂，經(jīng)宜銀監(jiān)復(fù)〔2010〕163號(hào)任職批復(fù)，自2010年12月至今，擔(dān)任我行董事；
李利民，經(jīng)宜銀監(jiān)復(fù)〔2014〕42號(hào)任職批復(fù)，自2014年5月至今，擔(dān)任我行董事。
2.董事會(huì)工作情況
2019年度，召開了宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行第三屆董事會(huì)第八次會(huì)議、第九次、第十次、第十一次會(huì)議和第十二次會(huì)議，共5次董事會(huì)。在董事會(huì)閉會(huì)期間，為推進(jìn)各項(xiàng)戰(zhàn)略實(shí)施，確保重要工作能夠及時(shí)持續(xù)推進(jìn)，采取了3次通訊表決方式對(duì)相關(guān)議題進(jìn)行審議。年內(nèi)，董事會(huì)共形成決議22個(gè)（含3個(gè)通訊表決事項(xiàng)）。
3.董事會(huì)下設(shè)專業(yè)委員會(huì)情況
董事會(huì)下設(shè)改革發(fā)展委員會(huì)、內(nèi)部控制委員會(huì)2個(gè)專門委員會(huì)，并制定各委員會(huì)議事規(guī)則和工作職責(zé)。改革發(fā)展委員會(huì)承擔(dān)我行中長期發(fā)展戰(zhàn)略、重大投資決策、三農(nóng)金融服務(wù)、薪酬和績效考核制度，以及董事和高級(jí)管理人員的選任程序、任職資格、薪酬制度及激勵(lì)方案等工作的研究，并向董事會(huì)提出建議的工作職責(zé)；內(nèi)部控制委員會(huì)，承擔(dān)強(qiáng)化內(nèi)部控制保障、規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與關(guān)聯(lián)交易程序，以及與內(nèi)外部審計(jì)的溝通、監(jiān)督和檢查的工作職責(zé)。2019年，改革發(fā)展委員會(huì)召開會(huì)議4次，內(nèi)部控制委員會(huì)召開會(huì)議2次。
（三）監(jiān)事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況
1.監(jiān)事會(huì)構(gòu)成
監(jiān)事會(huì)是本行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，并向股東會(huì)報(bào)告工作。目前，本行有監(jiān)事5名，設(shè)監(jiān)事長1名（程孝義）。其中，職工監(jiān)事2名（蔣章、吳銳），由職工大會(huì)選舉產(chǎn)生；股東代表監(jiān)事3名（程孝義、李路、廖飛），由持股3%以上股東委派。人員構(gòu)成符合法律、法規(guī)的要求。具體任職情況如下：
程孝義，由四川鳳彩成實(shí)業(yè)有限公司（原四川宜賓成中房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)有限公司）委派，經(jīng)宜銀監(jiān)復(fù)〔2010〕164號(hào)任職批復(fù)，自2010年12月至今，擔(dān)任我行監(jiān)事長；
李路，由宜賓市商業(yè)銀行股份有限公司委派，自2017年4月至今，擔(dān)任我行監(jiān)事；
廖飛，由四川省宜賓市敘府酒業(yè)有限公司委派，自2010年12月至今，擔(dān)任我行監(jiān)事；
蔣章，為我行內(nèi)部審計(jì)部、合規(guī)管理部主管，經(jīng)職工大會(huì)審議同意，自2017年1月至今，擔(dān)任我行監(jiān)事；
吳銳，為我行風(fēng)險(xiǎn)管理部主管，經(jīng)職工大會(huì)審議同意，自2018年2月至今，擔(dān)任我行監(jiān)事。
2.監(jiān)事會(huì)工作情況
2019年度，召開了宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行第三屆監(jiān)事會(huì)第八次、第九次、第十次和第十一次會(huì)議，共4次董事會(huì)。審議通過各項(xiàng)決議5個(gè)，聽取不表決事項(xiàng)9個(gè)。除完成監(jiān)事會(huì)規(guī)定內(nèi)容外，監(jiān)事主動(dòng)聽取并參與討論部分董事會(huì)會(huì)議審議事項(xiàng)，并結(jié)合實(shí)際情況提出工作意見和建議，從而較好地發(fā)揮了監(jiān)督作用。
（四）經(jīng)營管理層成員構(gòu)成及其基本情況
1.經(jīng)營管理層構(gòu)成
2019年度，我行經(jīng)營管理層共4人:行長1名（胡翔）、副行長2名（俞小萍、陳錫倫）、行長助理1名（龍文波）。具體任職情況如下：
胡翔，經(jīng)宜銀監(jiān)復(fù)〔2015〕118號(hào)任職批復(fù)，自2015年12月至今，擔(dān)任我行行長；
俞小萍，經(jīng)宜銀監(jiān)復(fù)〔2011〕48號(hào)任職批復(fù)，自2014年2月至今，擔(dān)任我行副行長；
陳錫倫，經(jīng)宜銀監(jiān)復(fù)〔2018〕57號(hào)任職批復(fù)，自2018年11月至今，擔(dān)任我行副行長；
龍文波，經(jīng)宜銀監(jiān)復(fù)〔2018〕54號(hào)任職批復(fù)，自2018年11月至今，擔(dān)任我行行長助理。
2.經(jīng)營管理層工作情況
2019年，經(jīng)營管理層全體成員在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，在監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家經(jīng)濟(jì)、金融方針政策，遵守國家法律、法規(guī)和金融監(jiān)管的各項(xiàng)制度，按照《公司章程》規(guī)定履行職責(zé)，在授權(quán)范圍內(nèi)開展工作，充分發(fā)揮了班子整體作用，較好地完成了董事會(huì)下達(dá)的年度經(jīng)營目標(biāo)。
經(jīng)營層成員嚴(yán)格按照監(jiān)管部門提出的相關(guān)要求認(rèn)真抓好抓落實(shí)案防工作和內(nèi)部控制管理工作，關(guān)注全面風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，并注重對(duì)分管工作的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和控制，全年未發(fā)生案件、事故和重大風(fēng)險(xiǎn)。
（五）職能部門與分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況
截至2019年末，本行設(shè)置了綜合管理部、資金財(cái)會(huì)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、內(nèi)部審計(jì)部、合規(guī)管理部、業(yè)務(wù)發(fā)展部6個(gè)職能部門和營業(yè)部、濱江支行、屏山支行、翠柏支行、城北支行、蕨溪支行、高場(chǎng)支行、屏山民主街支行、小岸壩支行9個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。6個(gè)職能部門涵蓋了業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)合規(guī)、信息技術(shù)、計(jì)劃財(cái)務(wù)、人力資源、會(huì)計(jì)管理七大綜合管理體系崗位以及內(nèi)部審計(jì)、合規(guī)管理、綜合管理、紀(jì)檢監(jiān)察、安全保衛(wèi)等監(jiān)督保障體系崗位。
五、年度重大事項(xiàng)
（一）支農(nóng)支小業(yè)務(wù)開展情況
截至2019年12月末，貸款余額115150.73萬元，各項(xiàng)貸款增速9.6%，貸款戶數(shù)1784戶，戶均貸款余額64.55萬。農(nóng)戶和小企業(yè)貸款余額占各項(xiàng)貸款余額比92.69%、農(nóng)戶貸款戶數(shù)和100萬元（含）以下小企業(yè)貸款戶數(shù)之和占貸款總戶數(shù)比重67.88%、農(nóng)戶貸款戶數(shù)與各項(xiàng)貸款戶數(shù)的比65.98%；涉農(nóng)貸款余額52774萬元，涉農(nóng)貸款余額較年初增長1408萬元，普惠型涉農(nóng)貸款余額30928萬元，單戶授信總額500萬元以下普惠型農(nóng)戶經(jīng)營性貸款和1000萬元以下普惠型涉農(nóng)小微企業(yè)貸款（簡稱：普惠型涉農(nóng)貸款）增速20.01%，較各項(xiàng)貸款增速增加10.41%。小微企業(yè)貸款余額75359萬元，增速17.08%，較各項(xiàng)貸款增速增加7.91%，小微企業(yè)戶數(shù)480戶，同比增加31戶。
（二）最大十名股東名稱及報(bào)告期內(nèi)變動(dòng)情況。
截至2019年12月31日，本行最大十名股東無變化，明細(xì)如下：
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序列 |
出 資 人 |
出資金額（萬元） |
在出資總額中占比（%） |
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1 |
宜賓市商業(yè)銀行股份有限公司 |
4400 |
35.31% |
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2 |
四川鳳彩成實(shí)業(yè)有限公司 |
1220 |
9.79% |
|
3 |
李茂 |
1200 |
9.63% |
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4 |
李利民 |
1140 |
9.15% |
|
5 |
自貢市博宏絲綢有限公司 |
1121 |
9.00% |
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6 |
李蓓 |
611 |
4.90% |
|
7 |
鞠華峰 |
589 |
4.73% |
|
8 |
曹毅 |
499 |
4.00% |
|
9 |
四川省宜賓市華夏酒業(yè)有限公司 |
480 |
3.85% |
|
10 |
肖澤 |
400 |
3.21% |
（三）關(guān)聯(lián)交易情況
1.貸款余額及貸款利息收入
（1）貸款余額（金額單位：元）
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關(guān)聯(lián)方名稱 |
2019年12月31日 |
2018年12月31日 |
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宜賓原始林業(yè)投資股份有限公司 |
6,000,000.00 |
6,000,000.00 |
|
高縣匯豐食品有限公司宜賓縣分公司 |
6,500,000.00 |
6,500,000.00 |
|
趙坪 |
300,000.00 |
300,000.00 |
|
宜賓藍(lán)圖建筑裝飾有限公司 |
4,900,000.00 |
4,900,000.00 |
|
合計(jì) |
17,700,000.00 |
17,700,000.00 |
（2）貸款利息收入（金額單位：元）
|
關(guān)聯(lián)方名稱 |
2019年度 |
2018年度 |
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宜賓原始林業(yè)投資股份有限公司 |
582,175.00 |
582,175.00 |
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高縣匯豐食品有限公司宜賓縣分公司 |
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330,000.00 |
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趙坪 |
28,971.09 |
30,431.92 |
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宜賓藍(lán)圖建筑裝飾有限公司 |
362,510.17 |
494,223.79 |
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合計(jì) |
973,656.26 |
1,436,830.71 |
2.存款余額及存款利息支出
（1）存款余額（金額單位：元）
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關(guān)聯(lián)方名稱 |
2019年12月31日 |
2018年12月31日 |
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四川鳳彩成實(shí)業(yè)有限公司 |
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126,337.58 |
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李茂 |
296.69 |
295.64 |
|
李利民 |
26,201.58 |
37,311.36 |
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合計(jì) |
26,498.27 |
163,944.58 |
（2）存款利息支出（金額單位：元）
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關(guān)聯(lián)方名稱 |
2019年度 |
2018年度 |
|
四川鳳彩成實(shí)業(yè)有限公司 |
487.32 |
1,236.47 |
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李茂 |
1.05 |
1.16 |
|
李利民 |
90.10 |
74.31 |
|
合計(jì) |
578.47 |
1,311.94 |
3.存放同業(yè)余額及利息收入
（1）存放同業(yè)余額（金額單位：元）
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關(guān)聯(lián)方名稱 |
2019年12月31日 |
2018年12月31日 |
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宜賓市商業(yè)銀行股份有限公司 |
217,357,205.15 |
189,450,858.84 |
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合計(jì) |
217,357,205.15 |
189,450,858.84 |
（2）存放同業(yè)利息收入（金額單位：元）
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關(guān)聯(lián)方名稱 |
2019年度 |
2018年度 |
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宜賓市商業(yè)銀行股份有限公司 |
3,045,132.61 |
2,336,792.06 |
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合計(jì) |
3,045,132.61 |
2,336,792.06 |
除上述事項(xiàng)外，本行無應(yīng)披露的其他重大或有事項(xiàng)。
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